資金計画・家計管理
- Q
「資金計画・家計管理」とは何ですか。
予期せぬケガや病気などでの医療費の出費、保険料の値上げ、物価の高騰など経済的負担は老後の生活に重くのしかかります。
特に年金生活においては、収入以上の支出が続き貯金を切り崩すことで、日々の生活が困難になり老後破産をしてしまう人も最近では少なくなりありません。
一方、漠然とした将来不安から老後の生活費を心配するあまり、倹約すぎて今の生活を楽しめなくなっている人もいます。
横浜市にある当所が主宰している11の士業団体「LTR」に所属している税理士、ファイナンシャルプランナーとともにご自分の希望に添ったライフプランの検討から、老後にどれくらいの資金が必要かアドバイスを行います。
特に年金生活においては、収入以上の支出が続き貯金を切り崩すことで、日々の生活が困難になり老後破産をしてしまう人も最近では少なくなりありません。
一方、漠然とした将来不安から老後の生活費を心配するあまり、倹約すぎて今の生活を楽しめなくなっている人もいます。
横浜市にある当所が主宰している11の士業団体「LTR」に所属している税理士、ファイナンシャルプランナーとともにご自分の希望に添ったライフプランの検討から、老後にどれくらいの資金が必要かアドバイスを行います。
- Q
「資金計画・家計管理」をするメリットは何ですか。
預貯金や退職金、年金など入ってくるお金と医療費や家のメンテナンスなど出ていくお金を想定するだけでは真の意味の資金計画・家計管理とはいいません。
身を粉にして働き築きあげてきた貴重な資産をどのように有効活用するか考える際に大切なのは老後の希望と希望を叶えるために障害となる心配・不安ごとが何なのかを明らかにすることです。
漠然とした心配・不安ごとを見える化することで対応策が明らかになりますので、気持ちが軽くなります。
身を粉にして働き築きあげてきた貴重な資産をどのように有効活用するか考える際に大切なのは老後の希望と希望を叶えるために障害となる心配・不安ごとが何なのかを明らかにすることです。
漠然とした心配・不安ごとを見える化することで対応策が明らかになりますので、気持ちが軽くなります。
心配・不安ごとは複数あり、かつ複雑に絡んでいる場合が多く、その中の1つを解決できれば万事良いということにはならないことが大半です。
お金、医療・介護、住居その他のくらしで整理し、さらに時間の経過等の様々な観点を取り入れ優先順位を決めて対応策を考えていけるようにお手伝いをします。
その上で希望を叶えるために資金をどのように充てていくか、家計管理をするための具体的なアドバイスやご提案をしていきます。
お金、医療・介護、住居その他のくらしで整理し、さらに時間の経過等の様々な観点を取り入れ優先順位を決めて対応策を考えていけるようにお手伝いをします。
その上で希望を叶えるために資金をどのように充てていくか、家計管理をするための具体的なアドバイスやご提案をしていきます。
- Q
具体的にはどのようなサービスですか。
ライフイベント表および将来予測（キャッシュフロー表）を行うことで、住宅リフォームや車の買い替え、医療・介護費用となど今後のライフイベントに必要な支出を想定し、有効な資金計画をご提案いたします。
長寿化した現代社会において自分らしく生きるために、しっかりとした資金計画づくりをサポートします。
長寿化した現代社会において自分らしく生きるために、しっかりとした資金計画づくりをサポートします。
老後の人生設計・資金計画
資産運用のアドバイス
万一の時や大病を患った際の保障の設計、相続時や生前贈与のプラン作成
- Q
どのような悩みが多いのですか。
